7万多投顾服务2亿多投资者 经历丰富学历高成新标签

2023-06-15 07:21:46       来源:证券时报网
王蕊/制表 图虫创意/供图

编者按:在财富管理转型背景下,投顾业务作为机构对接客户的抓手变得愈发重要。近日,证监会酝酿基金投顾业务试点转常规,这标志着全面“买方投顾”时代即将到来。投顾持牌机构与投资顾问是否做好了准备,无疑是行业和监管部门亟待厘清和了解的问题。


(资料图片)

为此,证券时报记者对证券投资顾问展业现状进行调查,通过随机抽样方式获得564名投资顾问和36家投顾持牌机构的意见反馈,力求详实展现投资顾问展业全貌以供读者参考。

证券时报记者 桂衍民

中国证券市场的投资顾问群体,随着资本市场的发展和投资者的增长而不断壮大。最新数据显示,74570位投资顾问人员服务约2.18亿投资者。投资顾问群体的投资建议,不仅直接影响广大投资者的投资操作,也深度影响着股票和理财市场的整体走向。

在财富管理转型时代,机构日益重视投顾业务,投顾群体的学历、从业经历都在大幅提高,但在互联网金融冲击下,证券投顾在开展业务过程中,也面临着一系列难题:投资顾问在超负荷覆盖庞大客户群体下,难以深入了解客户,精细化服务则无从谈起;投资顾问因为行业定位不清晰,投顾在专业素养的提升、机构对投顾业务的考核方面也存在诸多问题。这一切,都成为投顾业务进一步发展过程中急需解决的问题。

人均服务2900名投资者

在中国证券市场上,自从投资顾问群体出现,就一直存在投资顾问服务客户数过多的难题。在此次随机抽样调查中,投资顾问人员回答服务投资者数量区间时,56.12%选择了500人以上,选择服务投资者人数100人以下的占比仅有8.16%。

上述调查问卷的答案和理论上计算的数据也完全吻合。中证协数据显示,截至6月10日,中国证券市场的投资顾问群体数量已达74570人;中国结算数据显示,截至6月10日,A股投资者人数约为2.18亿人。简单计算,一位投资顾问要服务2917位A股投资者。这一数字虽然比2015年底的3051位有所下降,但依然很高。

“肯定服务不过来,抛开资产规模暂且不说,个人觉得一位投顾最多能服务50位投资者——这已经是极限了。”华南一家上市券商投顾业务负责人说,超过这个数,投资顾问根本做不到精准,更谈不上深入了解所服务的投资者。

上述华南券商投顾业务负责人的判断也得到了问卷调查结果的佐证。在回答“您认为您或所在的团队是否真正了解客户”时,逾66%的投顾回答是“一般了解”,有4.79%则直接回答“完全不了解”。

证券时报记者随机问询身边一些投资者(股票资产在50万以上),他们对券商提供的投资顾问服务满意度都不高,并表示投顾最多逢年过节提示休市时间,或是提示每日新股申购,偶尔会通过微信等平台发送盘前、盘中或盘后点评,与投资者处成朋友的投顾寥寥无几。

超九成投顾学历在本科及以上

随着证券业发展,对人才的要求也进一步提高,投资顾问队伍的学历也有明显提高。与此同时,投顾队伍的从业经历也在提升。

问卷调查数据显示,564位参与随机抽样调查的投资顾问中,大学本科学历的有445位,占比达78.9%;研究生学历的投资顾问有94位,占比为16.67%;博士研究生及以上学历的投顾有1位,占比0.18%。三者合计占比高达95.75%,这显示在我国证券市场上投资顾问群体高学历倾向明显。

与学历相对应的,投资顾问的年龄也在攀升。564位填写问卷的投资顾问中,167人年龄在35岁~40岁,占比为29.61%;148人年龄在30岁~35岁,占比26.24%;89人年龄在40岁~45岁,占比15.78%;30岁以下的72人,占比12.77%。这显示投资顾问年龄主要集中在30岁~45岁之间,这也是投资顾问工作激情、专业能力和服务心态最佳的年龄段。

同时,投资顾问的从业经历也日趋丰富。参与调查的投资顾问中,拥有10年~15年从业经历的人数最多,达130人,占比为23.05%;其次是拥有5年~8年的从业经历,有103人,占比为18.26%;第三多群体是拥有15年以上的从业经历,有91人,占比16.13%。

上述数据和2015年底相比,已发生巨大变化。彼时,证券时报调查结果显示:拥有相关投资从业经历5年的人数占45%,4年的占9%,3年的占17%,2年的占11%,1年的占15%。

业内人士分析,投资顾问从业经历的变化,原因是多方面的,一是证券行业发展日益成熟,从业者整体人数在增加,从业经历丰富的投资顾问人群自然也会随之增加;二是这些年证券经纪人转型,大部分人要么最终转为投资顾问,要么转为营销人员;三是从监管部门到机构这些年对投资顾问业务的重视,吸引很多证券营销人员、分析师等转岗做投资顾问。

投顾精细化服务任重道远

在抽样调查中,564名投资顾问回答所服务的客户资产规模时,25.89%选择了1亿~3亿,17.38%选择了1亿以下,14.36%选择3亿~5亿,7.8%选择5亿~8亿,6.03%选择10亿~15亿,5.67%选择了20亿~50亿,5.5%选择50亿以上,5.14%选了8亿~10亿元,3.19%选择15亿~20亿元。

相对的,在回答“您认为您目前所服务的客户资产情况”时,有50.35%选择适中,42.55%选择偏少,仅有5.32%和1.77%的投资顾问选择偏多或大大超出自己的能力圈。

有券商投顾业务人士分析,从上述两个问卷调查结果来看,投资顾问在服务客户资产规模上,对自身的能力认知非常自信,但又不想客群过多,都希望服务单一资产规模较大的高净值客群,而目前A股投资者绝大多数是散户。

“我们目前服务的客群,资产规模至少要在30万及以上,30万以下的目前基本没有投顾覆盖。”一家央企旗下券商投顾业务负责人表示,目前不可能做到客户全部覆盖,距离真正的精细化服务还有很长的路要走。

这一点,从目前投资顾问平时对客户服务方式、频率和内容可见一斑。调查结果显示,当下投资顾问服务客户最多的方式是“一对一微信”,占比高达84.93%;其次是电话,占比为81.56%;第三是见面,占比为67.38%;第四是“微信群或QQ群”,占比也有45.21%。

在投资顾问与客户互动频率上,29.61%选择了随时,有23.23%选择一个月两三次,19.86%选择一周两三次、13.3%的选择了“有事联系,没事不联系”,8.33%选择“一个季度两三次”,仅有4.08%的投资顾问选择“一天一次”。

正如一位拥有15年投资经历的投资顾问所言,目前投资顾问展业更多是当成一份工作来对待,并未完全发挥自身主观能动性,若要想真正激励投资顾问,就必须让他们的付出和收入成正比,比如把投顾的绩效和创收、客户的增值结合起来考核。

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